開業したあとの毎月に使う、小さなお店・個人事業のための予実管理と資金繰り表のExcelです。 毎月の売上と経費の実績を入れるだけで、計画との差と、この先6か月の手元のお金の見込みがわかります。 ■ こんな方に ・創業計画は作ったけれど、開業後に計画どおりか確かめていない ・売上は入っているのに、なぜか通帳のお金が減っていく ・カード払いの入金が翌月になるので月末の残高が読めない ・何か月先にお金が足りなくなるのか早めに知りたい ■ 入っているもの（Excel 1ファイル・7シート） 1. はじめに … 使い方と考え方 2. ひと目で … その月の売上・利益・月末の現金、計画との差、ずれの大きい科目3つ、この先6か月の判定、グラフ2つ 3. 設定 … 年度のはじめの月、現金の残高、借入の返済、生活費、科目の名前 4. 計画 … 12か月の計画。創業計画書の数字を写せます 5. 実績 … 毎月、黄色いマスに入れるだけ。メモ欄つき 6. 予実比較 … 科目ごとにその月と累計の差・計画比。目安を超えた科目だけに印 7. 資金繰り … 月初の残高＋入金−出金＝月末の残高。今年度12か月＋翌年度のはじめ6か月 ■ 資金繰りの見込み ・カードや掛け売りで翌月に入る売上と、翌月払いの仕入を反映します ・借入の返済（元金）と事業主の生活費も出金に入れます ・安全ライン（手元に残したい額）を下回る月、マイナスになる月を知らせます ・実際の月末残高を入れると、その額から続きを計算します ■ 見本 架空の小さなカフェ（4〜8月の実績入り）。翌年1月に手元のお金が安全ラインを下回る見込み、という現実的な例です。ご自身の数字に書き換えてお使いください。 ■ 作りについて ・マクロなし。Excel 2016以降（Windows版）で動く関数だけで作っています ・空欄・0・文字・極端な値・赤字・資金不足など80通りで、エラーが出ないことと計算が合うことを確かめています ・計算式のマスは保護しています（パスワードなし） ・Mac版ExcelとGoogleスプレッドシートは未確認です ■ ご注意 ・お金の流れを見るための計算の道具です。融資の審査結果や税務・会計の正しさを保証するものではありません ・ダウンロード商品なので、お届けのあとの返品はできません ■ 開業前の方へ 開業前の収支計画は「創業計画書用 収支計画Excel 9業種まとめ」もあります。