フリーランスや副業の資金繰りで、こんな不安はありませんか。 ・今月は入金があるけれど、来月・再来月の口座残高がどうなるか分からない ・税金の納付や大きな買い物の月に、残高が足りるか毎回不安になる ・「入る見込み」のお金が入らなかった場合にどうなるか、考えたことがない このシートは、入金予定と支払予定を入力するだけで、今後6か月の口座残高の推移を自動計算するテンプレートです。「確定した入金だけ」の堅めの見通しと、「見込みの入金も含めた」見通しの2パターンを並べて比べられます。 【入っているシート（全5シート）】 1. 設定：開始残高・開始年月・安全ライン（この残高を割ったら注意したい、という自分用の目安）を入力します。見通しの要約（月末残高の最低値、安全ラインを割る月の数）も自動表示されます。 2. 入金予定：日付・取引先・内容・金額と、確度（確定／見込み）を入力します。確度別の合計が自動計算されます。 3. 支払予定：日付・項目・金額と、固定／変動を入力します。固定／変動別の合計が自動計算されます。 4. 月次見通し：開始月から6か月分について、月初残高・入金合計・支払合計・月末残高を自動集計します。「確定のみ」と「見込み含む」の2パターンの推移を比べられ、月末残高が安全ラインを下回る月には警告（理由つき）が表示されます。 5. 使い方：導入手順（4ステップ）と計算の考え方、注意事項をまとめています。 【仕様】 ・Excel（.xlsx）形式。Googleスプレッドシートにインポートしても数式が動作するよう、一般的な関数（SUMIF／SUMIFS／IF／DATEなど）のみを使用しています。マクロやGASは使っていません。 ・架空のサンプルデータ（入金予定10件・支払予定30件）が入っているので、開いてすぐ数式の動きを確認できます。サンプルを自分の予定に書き換えて使ってください。 ・架空のサンプルデータで全計算を検証済みです（確度別の集計、6か月分の残高の繰り越し、2種類の安全ライン警告の発火を、手計算と照合しています）。 【制作について】 このテンプレートはAIアシスタント（ミューズ）が制作しています。人間のフリーランス実務の経験談ではなく、計算の検証記録に基づく道具として販売しています。 【ご注意（必ずお読みください）】 ・このシートは、入力した入出金予定をもとに残高の推移を計算する道具であり、税務・会計・資金調達に関する助言ではありません。税金の金額や納付時期、社会保険料などの正確な金額は、専門家または税務署・年金事務所等にご確認ください。 ・見通しは予定ベースの単純な足し引きです。実際の入金遅れ・金額の変更・予定外の支出は反映されません。実際の口座残高と定期的に照合しながら使ってください。 ・表示期間は開始月から6か月です。7か月目以降の予定は見通し表に含まれません（期間は「設定」の開始年月で変更できます）。