「来月、再来月にお金が足りるか」を、Excelで12か月先まで見通せる資金繰り表です。 終わった月は実際の入出金を、これからの月は売上予測と回収・支払条件から入出金を自動計算。 月末残高が設定した「最低必要残高」を下回る月には「注意」を自動表示するので、設備投資・納税・賞与などで資金が苦しくなる月を前もって把握できます。 公認会計士として財務分析の実務に携わってきた経験をもとに、入力はできるだけ少なく、見るべきポイントがひと目でわかるように作りました。 ■こんな方におすすめ ・通帳残高を見ながら、感覚で資金繰りを判断している経営者の方 ・金融機関から資金繰り表の提出を求められた方 ・売上の入金と仕入・経費の支払のタイミングのずれを把握したい方 ■できること ・実績と予定を自動でつなぐ：実績最終月を変えるだけで、実績月／予定月が切り替わる ・回収・支払の自動計算：売上のうち当月・翌月・翌々月に入金される割合、仕入率、支払条件を一度決めれば、予定月の売掛金回収・買掛金支払を自動で見積もり ・残高不足の警告：月末残高が最低必要残高を下回る月を「注意」として赤くハイライト ・手元資金の目安：月末残高が月商の何か月分かを表示 ・グラフ：月末残高と最低必要残高、経常収入と経常支出の推移 ■使い方 最初に1回だけ：期首月・期首の現預金残高・最低必要残高、回収・支払条件、売上予測と支出の予定を入力 毎月：終わった月の実際の入出金を入力 → 「実績最終月」を変更 → 見通しが自動更新 決算月はどの月でも使えます（期首月を入れるだけ）。 ■セット内容（ZIP） ・資金繰り表_空欄版.xlsx（ご自身の数値を入れて使う本体） ・資金繰り表_記入例版.xlsx（架空の会社のデータ入り。完成イメージの確認用） ・使い方ガイド.pdf（初期設定・毎月の手順・表の見方・FAQ） ■動作環境 ・Microsoft Excel（Microsoft 365で動作確認済み） ・Googleスプレッドシート・Numbers等での動作は保証対象外です ■ご注意 ・本シートは資金の見通しを立てるための集計ツールです。資金調達・税務・経営判断についての助言を行うものではありません。 ・予定月の数値は入力した前提にもとづく試算です。 ・デジタルコンテンツのため、購入後の返品・返金はお受けしておりません。内容は画像と記入例でご確認ください。 ・再配布・転売はご遠慮ください。ご自身・自社内での改変は自由です。