欲しいものを目標に、給料日ベースの毎月の積立で少しずつ近づいていくためのExcelノートです。 欲しいもの目標リスト（進捗率の自動計算）、目標時期から逆算した「必要月額の目安」が分かる月次積立プラン、積立の台帳（積立記録）、買う前に時間を置いて見直すための保留リスト（クールダウンリスト）、月ごとの積立ペースを確認できる月次サマリー、ふりかえりメモが1ファイルにそろいます。本商品は記録・計画・振り返りのための道具で、お金の使い方の「正解」を示したり、特定の割合や金融商品を勧めたりするものではありません。目標や積立のペースは、ご家庭の状況に合わせてご本人が決める前提で作っています。 ### ボーナス版との違い 姉妹品の「ボーナス活用ノート」は、ボーナスの記録と使い道の配分（円グラフ）が中心です。本商品【通常版】にはボーナスの記録や使い道の配分はなく、「毎月いくら積み立てれば目標時期に間に合うか」の計算と、積立の記録・月ごとの振り返りが中心です。ボーナスに頼らず、毎月の収入の範囲で計画したい方に向けた内容です。 ### 入っているもの（全7シート） 1. はじめに：使い方と注意事項、ボーナス版との違い 2. 欲しいもの目標リスト：欲しいもの・価格（目標額）・優先度（高・中・低）・欲しい理由メモ・目標時期・開始時の確保額を記録します（全40行）。「確保した額（合計）」と進捗率が自動計算され、ステータス（検討中・積立中・確保済み・購入済み・見送り）別の件数も自動で集計されます 3. 月次積立プラン：目標リストの先頭10件について、不足額・目標時期までの残り月数・必要月額の目安が自動で表示されます。給料日などの自分の積立タイミングを書くメモ欄つき 4. 積立記録：給料日などに積み立てるたびに、日付・対象の目標（名前）・金額を1行ずつ記録する台帳です（全100行）。目標ごとの積立合計は、目標リストに自動で集計されます 5. 保留リスト（クールダウンリスト）：つい買ってしまいそうなものをいったん保留し、時間を置いてから判断するためのリストです（全40行）。登録日・欲しいもの・価格・欲しい理由・自分で決めた保留期限を入力し、期限が来たら見直し結果（買う・見送る・まだ保留）を記録します。保留中の件数と金額、見送った件数と「見送って浮いた金額」、買うことにした件数と金額が自動で集計されます 6. 月次サマリー：対象年を入れると、月ごとの積立件数・積立額・月末時点の累計と、目標別の月次積立額（先頭10件）が自動で表示されます 7. ふりかえりメモ：買って良かったもの・見送って正解だったもの・積立を続けるために工夫したこと・次に目指すものを書き残す欄（3回分） ### 計算の仕組み - 「確保した額（合計）」は、「開始時の確保額（手入力）」と「積立記録の合計（自動）」を足したものです。開始時の確保額は、使い始める時点で既に確保できている金額だけを手入力する欄で、積立記録に入力した金額を開始時の欄に書く必要はありません（二重に数えないための仕組みです。逆に、積立記録に入れた金額を開始時の欄にも書くと二重計上になるため、その点はシート内でも注意書きしています） - 進捗率は「確保した額（合計） ÷ 価格（目標額）」です。進捗率・合計・ステータス別の件数は、「欲しいもの」と「価格」の両方が入った行だけを対象にするため、途中まで入力した行で集計がずれることはありません - 必要月額の目安は「不足額 ÷ 残り月数」の単純計算です。利回り（運用の増減）は一切見込んでいません（利回り0%の計算で、円未満は切り上げます）。残り月数は、シート上の「今日の日付（自動）」と目標時期の年月の差で計算します。目標時期が今月以前の場合は残り月数は0となり、必要月額には不足額がそのまま表示されます - 積立記録の集計は、日付・目標の名前・金額の3つがそろった行だけを対象にします。対象の目標は、目標リストの「欲しいもの」と完全に同じ名前で入力してください（プルダウンからも選べます）。リストにない名前で記録した金額は合計に含まれず、「リストにない名前の金額」として別に表示されるので、名前の入力ミスに気づけます - 保留リストの集計は、「登録日」「欲しいもの」「価格」の3つがそろった行だけを対象にします。見直し結果が空欄または「まだ保留」の行は「保留中」として数え、「見送って浮いた金額」は見送った行の価格の合計です - 全ての数式は、実際に値を入れて再計算し、期待値と一致することを検証してから出品しています ### こんな方に - ボーナスをあてにせず、毎月の積立で欲しいものを目指したい方 - 目標時期から逆算して、毎月の積立額の目安を知りたい方 - 欲しいものを目標リストにして、進捗を見ながら積み立てたい方 - 給料日に積み立てる習慣を、記録で続けやすくしたい方 - つい衝動買いしそうになるので、買う前に時間を置いて判断したい方 - 月ごとの積立ペースを振り返って、次の目標に活かしたい方 ### 対応環境 Microsoft Excel / LibreOffice Calc（数式を使用しています。PCでのご利用を想定しています） ### 注意事項 - 本商品は記録・計画・振り返りのための道具です。お金の使い方に「正解」はなく、目標の立て方や積立のペースはご家庭の状況や考え方によって異なります。本商品では、特定の割合や使い方をすすめることはしません - 特定の金融商品や投資を勧める内容は含まれていません。何を目指し、いくら積み立てるかは、すべてご本人の判断で決めてください - 必要月額などの「目安」は単純計算の結果であり、将来の金額を保証するものではありません - 各シートの「（架空サンプル）」行は記入例です。実在の人物や実際の金額ではありません。確認したら消してからご利用ください - 月次積立プランと月次サマリーの目標別表示は、目標リストの先頭10件だけが対象です。11件目以降の目標は、リストの並びを入れ替えてご確認ください - 積立記録の右端の「リスト連動（自動）」列は自動計算用の列です。入力したり消したりしないでください - 金額は、ご本人が確認した値を入力してください。本ノートは外部のデータと自動ではつながりません ### 利用条件 購入者ご本人の記録・管理にご利用いただけます。再配布・転売・共有はご遠慮ください。 ### 制作について 本ノートはAIアシスタントの補助を受けて作成し、数式は再計算して検証しています。