「冬のボーナス、入る前は色々考えていたのに、気づいたら何に使ったか分からなくなっていた」 冬のボーナスは、12月の支給から翌年4月まで、帰省・お年玉・年始の出費と、まとまったお金が出ていく時期と重なります。 入ってから使い道を考えるのではなく、入る前に「貯蓄にいくら、特別費にいくら、ご褒美にいくら」と枠を決めておくことで、使い切ったあとの「何に使ったっけ」をなくせます。 本シートは、冬のボーナスの使い道を1ファイルで計画・記録するワークブックです。 投資の助言や税額の計算はしません。「いくら入って、どう分けて、実際にどう使ったか」を記録して、見える化するための道具です。 ## このシートでできること ### 核：手取り額から自動で金額が出る「配分プラン」 使い道のカテゴリごとに割合を決めるだけで、金額が自動で計算されます。 - 手取り額は支給明細に記載された額をそのまま転記する形式です（額面からの手取り計算はしません） - 割合の合計が100%でない場合は赤く表示され、配分後の残りも自動表示されます - 記入例の割合（貯蓄40%／特別費プール25%／ご褒美・体験15%／自由に使う分10%／ふるさと納税5%／推し活5%）はあくまで一例です。ご自身の状況に合わせて自由に変えられます ### 支給の記録と見比べができる「ボーナス受取メモ」 - 今回の冬ボーナスの支給日・額面・手取りを記録します - 過去のボーナス（夏・冬）の手取り額も記録でき、過去3回の平均手取りが自動表示されます ### 12月〜翌年4月の出費を先取りする「特別費カレンダー」 - 帰省の交通費、お年玉、クリスマスプレゼント、年始の食費・手土産、冬物の買い替えなど、時期ごとの特別費を記録 - 予定額の合計・実際の額の合計が自動表示され、特別費プールとの差額も確認できます - 実際の額が予定額を超えた項目は赤く表示されます ### 行き先ごとに記録する「貯蓄・投資の記録」 - 普通預金・定期預金・つみたて投資など、行き先（一般名詞）と金額・振り分け日・状態を記録 - 合計額と、配分プランの貯蓄額との差額が自動表示されます - 特定の金融商品名・銘柄名は記入例にも使いません。投資の判断はご自身で行ってください。本シートは投資の助言を行いません ### 楽しみも予算内で「ご褒美・体験リスト」 - ほしいもの・体験ごとに予算と実際の額、状態（検討中／購入済／見送り）を記録 - 予算の合計・実際の額の合計が自動表示されます ### 使った分をその都度記録する「使い道ログ」 - 日付・カテゴリ・内容・予定額・実際の額を記録すると、差額が自動で計算されます - 予定額の合計・実際の額の合計・差額の合計が自動表示されます ### 計画と実際を1か所で確認する「まとめ」 - 手取り額・配分合計・割合の合計・特別費の予定額合計・貯蓄の合計・ご褒美の予算合計・使い道ログの実際の額合計を自動表示 - 残額（手取り−使い道ログの実際合計）がひと目で分かります - 配分カテゴリの一覧もまとめて確認できます ## 全8シートの内容 1. はじめに（目的・使い方の流れ・注意事項） 2. ボーナス受取メモ（今回の支給内容と過去のボーナス記録。平均手取りを自動表示） 3. 配分プラン（カテゴリごとの割合と金額を自動計算。割合の合計と配分後の残りを自動表示） 4. 特別費カレンダー（12月〜翌年4月の特別費を時期ごとに記録。特別費プールとの差額を自動表示） 5. 貯蓄・投資の記録（行き先ごとの金額と振り分け状況を記録。配分額との差額を自動表示） 6. ご褒美・体験リスト（ほしいもの・体験の予算と実際の額を記録） 7. 使い道ログ（使った分をその都度記録。差額を自動計算） 8. まとめ（計画と実際のサマリー、配分カテゴリの一覧） ## 記入例でイメージがつかめます 各シートには、架空の人物「鈴木 美咲（会社員・入社4年目）」の記入例を入れています。 手取り例 350,000円、支給日や金額はすべて架空のサンプルで、実在の人物・企業・商品とは関係ありません。 ## 正確性についての考え方（必ずお読みください） - 本シートは「記録・配分・集計」に限定した設計です。投資の助言（特定の商品・銘柄・手法の推奨、利回りの示唆）、税額の計算、控除額の算出は行いません。投資判断・税務判断や個別のご相談にはお答えできません。 - 配分比率はユーザーがご自身で決める設計です。記入例の比率はあくまで一例で、推奨する比率ではありません。 - 手取り額は、支給明細に記載された額をそのまま転記してください。額面から手取りを計算する機能はありません。 - ボーナスの支給有無・支給額・支給日は勤務先ごとに異なります。必ず勤務先からの案内・支給明細で確認してください（内容確認日：2026年11月8日）。 ## 動作環境 - Microsoft Excel / Googleスプレッドシート / LibreOffice Calc などで開ける .xlsx 形式（マクロなし） - 数式（合計・割合・差額など）は一般的な表計算ソフトで動作します ## ダウンロード内容 - fuyu_bonus_workbook.xlsx（本体・全8シート） --- ## シリーズのご案内（同ショップの販売中商品） お金と仕事の「記録・準備」をテーマにした、同じ作りのワークブックも販売しています。 - 副業の確定申告準備スプレッドシート（白色・雑所得対応）／1,980円 https://choso.booth.pm/items/9092480 ※収支の記録だけ試せる無料Lite版もあります： https://choso.booth.pm/items/9092524 - ふるさと納税 まるごと管理シート／980円 https://choso.booth.pm/items/9098348 ※ボーナスの使い道としてふるさと納税を考えている方はこちらもどうぞ - 推し活まるごと管理シート／980円 https://choso.booth.pm/items/9108627 ※ボーナスからの推し活費の管理はこちらもどうぞ - 年末調整まるごと準備シート／980円 https://choso.booth.pm/items/9109630 ※同じ11〜12月の手続きの準備はこちら - 転職書類作成キット／1,980円 https://choso.booth.pm/items/9093555 - 面接対策ワークブック／1,980円 https://choso.booth.pm/items/9093766 - 退職〜入社ワークブック／1,980円 https://choso.booth.pm/items/9098282