「売上はあるのに、来月いくら残るのか分からない」 「入金と支払いのタイミングがズレて、資金不足にならないか不安」 「資金繰り表を作りたいけど、毎回計算・集計するのは面倒」 そんな個人事業主・フリーランス・小規模事業者向けの 「資金繰り・入出金予定管理Excel」です。 一般的な資金繰り表のように収入と支出を並べるだけではなく、 入金予定・支払予定を登録すると、未来の資金残高や注意すべき予定を自動で確認できます。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ このExcelでできること ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・最大180日先までの資金残高予測 ・30日後 / 60日後 / 90日後の予想残高表示 ・標準 / 保守 / 楽観の3シナリオ比較 ・期間中の最低予想残高を自動表示 ・入金予定 / 支払予定の一元管理 ・入金確度を反映した予測 ・未入金 / 未払い予定総額の確認 ・期限超過の自動判定 ・支払期限接近の自動判定 ・大口支払の自動判定 ・資金状態を「良好 / 注意 / 危険」で自動判定 ・月間カレンダーで日別の入出金予定を確認 ・資金残高推移をグラフで確認 ・管理IDの自動採番 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 最大の特徴は「未来を見る」こと ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 無料・簡易的な資金繰りテンプレートでも、 収入と支出を記録して残高を計算することはできます。 この商品では、さらに 「30日後にいくら残る？」 「60日後は？」 「入金が予定どおりでなかったら？」 「この先180日のどこで残高が一番少なくなる？」 「大きな支払いを見落としていない？」 といった、実際の資金判断に必要な情報まで自動で見えるようにしています。 入金は「確定・高・中・低」の4段階で確度を設定。 標準シナリオでは確度に応じて予測へ反映し、 保守シナリオでは確定入金のみ、 楽観シナリオでは未入金予定を100％計上して比較できます。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 入力作業もできるだけ少なく ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 新しい入金予定は基本5項目。 ・入金予定日 ・取引先 ・内容 ・予定金額 ・入金確度 新しい支払予定は基本4項目。 ・支払予定日 ・支払先 ・内容 ・予定金額 管理IDは自動採番。 状況も最初から「未入金」「未払い」が設定されています。 カテゴリやメモなどは必要な場合だけ入力すればOKです。 お金が動いたら「入金済」「支払済」へ変更し、 必要に応じて実績日・実績額を記録します。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ ダッシュボードで見るべき数字を集約 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 普段はダッシュボードを確認するだけで、 ・現在の手元資金 ・30 / 60 / 90日後の標準予想残高 ・期間中の最低標準残高 ・未入金予定総額 ・未払い予定総額 ・期限超過件数 ・資金状態 ・期限超過の未入金 / 未払い ・大口支払 ・7日以内の入金予定 ・確度の低い入金 をまとめて確認できます。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 一般的な簡易テンプレとの違い ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 単なる「収入－支出＝残高」の表ではありません。 入力した予定から、 ・180日先までの日別資金予測 ・3つの資金シナリオ ・最低残高 ・期限リスク ・大口支払 ・入金確度 ・資金状態 ・月間予定 まで自動で確認できるよう設計しています。 無料テンプレを探して、自分で数式・判定・集計・ダッシュボードを組む手間を減らし、 購入後すぐ資金管理を始められることを重視しました。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ こんな方におすすめ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・個人事業主 / フリーランス ・小規模事業を運営している方 ・入金日と支払日がバラバラな方 ・売掛金や外注費などの予定をまとめて管理したい方 ・今月だけでなく数か月先の資金を把握したい方 ・複雑な会計ソフトではなくExcelで管理したい方 ・無料テンプレを自分で加工する時間を減らしたい方 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 商品内容 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ BUILD 資金繰り・入出金予定管理 PRO Excelファイル 1点（.xlsx） 本体には以下8シートを収録しています。 ・はじめに ・ダッシュボード ・入金予定 ・支払予定 ・資金繰り予測 ・月間カレンダー ・設定 ・入力例 別マニュアルやサンプルファイルがなくても、 本体だけで使い方と入力例を確認できます。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 使い方 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.「設定」で現在の手元資金などを入力 2. 入金予定を登録 3. 支払予定を登録 4. ダッシュボードで未来の資金状況を確認 5. 入金・支払が完了したら状況を更新 基本はこれだけです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ ご購入前の注意 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・デスクトップ版 Excel 2019 / Excel 2021 / Microsoft 365 を想定しています。 ・Googleスプレッドシート等では表示や一部機能が異なる場合があります。 ・本商品は会計帳簿、税務申告書、金融機関提出用資料の代替ではありません。 ・資金管理・判断を補助するためのテンプレートです。 ・実際の資金状況や入出金予定は、ご自身で入力・更新してください。 ・数式セルの上書きに備え、原本をコピーしてからの使用をおすすめします。