「今、設備を買っても現金は足りるか」 「広告費を増やした後、売上が20％下がったら何か月耐えられるか」 「外注費を増やす場合、12か月後の現金はどう変わるか」 このような疑問を、入力した数字に基づいて整理するExcel／Google Sheets対応のダウンロード商品です。 現在の現金、毎月の売上・固定費・変動費、役員報酬や生活費への振替、税金の積立、借入返済、設備・広告・外注などの事業支出を入力すると、12か月の現金推移と結果が自動で更新されます。 入力箇所は黄色で区別し、計算セルは誤操作を減らすため保護しています。架空のサンプル会社の数字が入っているため、まず数字を少し変えて動きを確認し、その後で自社の数字へ置き換えられます。 【できること】 ・12か月の月別現金残高 ・最低現金と、現金が最も少なくなる月 ・12か月後の予想現金 ・資金不足の可能性がある月 ・事業支出後の月次損益分岐売上 ・事業支出あり／なしの現金差 ・事業支出の回収目安 ・売上20％減・悲観・標準・楽観の4シナリオ ・現金残高、売上・経費・簡易利益のグラフ 【入力項目】 予測開始月、現在の事業用現金、毎月の売上、毎月の固定費、変動費率、役員報酬または生活費への振替、税金等の積立率、借入返済、検討中の事業支出額、支出予定月、想定売上増加額、追加固定費、売上増加開始月。 【判定基準】 危険：開始時点、または予測期間内の期末現金が0円以下 注意：最低現金が0円超、かつ固定的支出3か月分未満 入力前提上の余力あり：最低現金が固定的支出3か月分以上 固定的支出は「固定費＋役員報酬／生活費＋借入返済＋追加固定費」です。判定基準はシート内にも表示され、専門家の評価や安全保証ではありません。 【サンプル】 架空の会社として、現金500万円、月商200万円、固定費100万円、変動費率20％、事業支出300万円、5か月目から月50万円の増収等を入力済みです。操作説明のための架空例であり、同じ結果や利益を保証するものではありません。 【ZIPに含まれるもの】 ・Excel版 v1.0.0 ・Google Sheets原本のコピー用案内 ・使い方説明書PDF ・利用規約・免責事項PDF ・バージョン・更新情報 Google Sheets版は、案内されたコピー用リンクから購入者自身のGoogle Driveへ複製して使います。 【ご購入前にご確認ください】 ・マクロ、外部API、銀行口座・証券口座連携はありません。 ・個別カスタマイズ、経営・税務・会計・投資相談、電話・オンライン面談は含みません。 ・金融商品、個別株、暗号資産、FX等の推奨、売買判断、収益保証には使用できません。 ・入力データはファイル内で処理され、販売者へ送信されません。 ・税金等の積立は簡易試算であり、税額計算機能ではありません。 【免責事項】 本商品は一般的な事業用の情報整理・シミュレーションです。税務・会計・法務・金融・投資の助言ではなく、将来の利益、現金残高、回収を保証しません。重要な判断は税理士、公認会計士、弁護士、金融機関等へご確認ください。金融商品・個別銘柄・売買助言は扱いません。入力データは販売者へ送信されません。