ボーナス（賞与）の使い道を計画し、記録して振り返るためのExcelノートです。 ボーナスの記録、目的別の使い道リスト（カテゴリ別の合計・割合と配分の円グラフ）、欲しいもの目標リスト（進捗率の自動計算）、買う前に時間を置いて見直すための保留リスト（クールダウンリスト）、使い終わった後のふりかえりメモが1ファイルにそろいます。本商品は記録・計画・振り返りのための道具で、お金の使い方の「正解」を示したり、特定の割合や金融商品を勧めたりするものではありません。配分や優先順位は、ご家庭の状況に合わせてご本人が決める前提で作っています。 ### 入っているもの（全6シート） 1. はじめに：使い方と注意事項 2. ボーナス記録：支給のたびに1行ずつ記録する台帳（全20行）。回のメモ・支給日・支給額（総額）・手取り額を入力すると、手取り率が自動計算されます。冬・夏など複数回分を続けて記録できます 3. 使い道リスト（目的別）：「配分の基準額」を入れて明細に1件ずつ入力すると、カテゴリ別の予定額・実際の額の合計と割合が自動計算され、円グラフで配分が見えます。カテゴリは8つ（貯蓄／住宅・車などの大きな支払い／家族・子ども／旅行・レジャー／自己投資・学び／ご褒美・欲しいもの／税金・保険・年払い／その他）で、名前は変更できます 4. 欲しいもの目標リスト：欲しいもの・価格（目標額）・優先度（高・中・低）・欲しい理由メモ・目標時期・積立・確保した額を記録し（全40行）、進捗率が自動計算されます。ステータス（検討中・積立中・確保済み・購入済み・見送り）別の件数も自動で集計されます 5. 保留リスト（クールダウンリスト）：ボーナスで買ってしまいそうなものをいったん保留し、時間を置いてから判断するためのリストです（全40行）。登録日・欲しいもの・価格・欲しい理由・自分で決めた保留期限を入力し、期限が来たら見直し結果（買う・見送る・まだ保留）を記録します。保留中の件数と金額、見送った件数と「見送って浮いた金額」、買うことにした件数と金額が自動で集計されます 6. ふりかえりメモ：使い終わった後に、満足した使い道・買って良かったもの・後悔したもの・次回への申し送りを書き残す欄（3回分） ### 計算の仕組み - 使い道のカテゴリ別合計は、「カテゴリ名が集計表と一致し、金額が入った行」だけを集計します。カテゴリを選んでいない明細や、集計表にないカテゴリ名の明細は合計に含まれず、参考として別々に表示されるので、入力漏れに気づけます - 割合は、カテゴリ別の「実際の額」の合計に対する構成比です。実際の額の合計が0のときは空白になり、エラーにはなりません - 円グラフはカテゴリ別の「実際の額」に連動しています。金額を書き換えるとグラフも自動で更新されます（実際の額が0または未入力のカテゴリは含まれません） - 欲しいもの目標リストの進捗率は「積立・確保した額 ÷ 価格（目標額）」です。進捗率・合計・ステータス別の件数は、「欲しいもの」と「価格」の両方が入った行だけを対象にするため、途中まで入力した行で集計がずれることはありません - 保留リストの集計は、「登録日」「欲しいもの」「価格」の3つがそろった行だけを対象にします。見直し結果が空欄または「まだ保留」の行は「保留中」として数え、「見送って浮いた金額」は見送った行の価格の合計です - ボーナス記録の手取り率は「手取り額 ÷ 支給額（総額）」で、合計は支給日と金額の両方が入った行だけを集計します - 全ての数式は、実際に値を入れて再計算し、期待値と一致することを検証してから出品しています。円グラフも、数値を書き換えて更新されることを確認済みです ### こんな方に - ボーナスの使い道を、支給前に落ち着いて考えておきたい方 - 使い終わった後に「何に使ったか分からない」という状態を避けたい方 - カテゴリごとの配分を、円グラフでひと目で把握したい方 - 欲しいものを目標リストにして、確保できた額と進捗を見ながら進めたい方 - ボーナスでつい衝動買いしそうになるので、買う前に時間を置いて判断したい方 - 次のボーナスの計画に、前回のふりかえりを活かしたい方 ### 対応環境 Microsoft Excel / LibreOffice Calc（数式とグラフを使用しています。PCでのご利用を想定しています） ### 注意事項 - 本商品は記録・計画・振り返りのための道具です。お金の使い方に「正解」はなく、配分の割合や優先順位はご家庭の状況や考え方によって異なります。本商品では、特定の割合や使い方をすすめることはしません - 特定の金融商品や投資を勧める内容は含まれていません。何に使うかは、すべてご本人の判断で決めてください - 各シートの「（架空サンプル）」行は記入例です。実在の人物や実際の金額ではありません。確認したら消してからご利用ください - 使い道リストのカテゴリ名を変更した場合は、明細のカテゴリも同じ名前を選んでください。名前が一致しない明細は合計に含まれず、「カテゴリ名が上の表と一致しない明細の金額」として別に表示されます - 使い道リストの右側の薄い文字の列（G〜H）は円グラフ用の自動列です。入力したり消したりしないでください - 金額は、ご本人が確認した値を入力してください。本ノートは外部のデータと自動ではつながりません ### 利用条件 購入者ご本人の記録・管理にご利用いただけます。再配布・転売・共有はご遠慮ください。 ### 制作について 本ノートはAIアシスタントの補助を受けて作成し、数式とグラフの連動は再計算して検証しています。