【こんな方におすすめ】 ・銀行口座やカードの情報を外部サービスに連携するのが不安な方 ・マネーフォワードやZaimなどの自動連携アプリを使わず、自分のペースで資産を管理したい方 ・銀行預金だけでなく、暗号資産・株式・投資信託・国債・貴金属・保険まで、まとめて1つの画面で記録したい方 ・NISA口座やiDeCoで積み立てている資産の残高も、他の資産とあわせて記録・推移を確認したい方(証券会社との自動連携ではなく、残高をご自身で入力する形式です) ・入力するだけで自動的にグラフ化・将来の資産予測までしてほしい方 ・毎月の資産推移を紙やPDFで保存・家族や税理士に共有したいが、画面をそのまま印刷すると見づらいと感じている方 【解決できること】 本ツールは、入力したデータを一切外部サーバーに送信しない、完全オフラインの資産管理ダッシュボードです。銀行・暗号資産・国内株式・米国株式・投資信託・国債・貴金属・保険・その他の9カテゴリで毎月の残高を入力するだけで、総資産の推移やカテゴリ別の内訳を自動的にグラフ化します。会員登録もソフトのインストールも不要。HTMLファイルをダブルクリックするだけで、すぐに使い始められます。 今回のPro版では、印刷・CSV出力・資産形成シミュレーション・個別項目の前月比/前年比・月次増減ランキング・バックアップ世代管理・資産配分の円グラフ・目標達成率バー・月次確定スナップショットを新たに搭載し、価格は据え置きのまま機能を大幅に拡張しました。 【できること(自動集計・グラフ化される内容)】 ・総資産推移グラフ(当月の総資産・カテゴリ別合計・前月比を一目で確認) ・カテゴリ別内訳(9カテゴリの構成比、横棒グラフ+円〈ドーナツ〉グラフを並記) ・年間一覧表(選んだ年の月別推移を棒グラフと表で表示) ・年次比較(前年同期比で資産の増減を確認) ・直近12ヶ月推移グラフ ・個別項目比較(銀行口座・個別株式・暗号資産・金など、項目単位での前月比・前年比・月次推移を一覧表示。カテゴリ単位の比較とあわせてご利用いただけます) ・月次増減ランキング(「📝 入力」タブ冒頭に、当月の増加額トップ3・減少額トップ3を自動表示) ・資産形成シミュレーション(過去の入力実績から月あたりの平均増減額を算出し、1年後・3年後・5年後の予想資産額や、目標資産額への到達予想時期を試算。複利計算ではなく単純な線形試算です) ・目標達成率プログレスバー(目標資産額に対する現在の達成率を視覚的に表示) 【入力・記録をラクにする機能】 ・前月値コピー(前月とあまり変わらない場合、ワンクリックで金額をコピー) ・月末リマインダー、月ごとのメモ欄 ・この月を確定操作による月次確定スナップショット(確定した年月ごとに全データを保存。後から過去の確定月の状態にいつでも戻せます) ・バックアップ世代管理(ブラウザへの自動バックアップを直近5世代保持し、復元時に世代を選んで戻せます。保存ボタンの押し忘れに備える保険用の機能です) 【書き出し・印刷機能】 ・印刷機能(🖨️ボタンでダークテーマの画面から白背景・黒文字のA4横レイアウトへ自動切替。そのまま印刷・PDF保存が可能) ・CSV出力(月別・カテゴリ別の資産額をCSVファイルで書き出し、Excel等での独自集計にも対応) 【使い方(3ステップ)】 1. 「資産管理ダッシュボードPro.html」をダブルクリックして、お使いのブラウザ(Chrome、Edge等)で開きます。 2. 「📝 入力」タブで、年・月を選び、各カテゴリの資産名(例:三菱UFJ銀行、Bitcoin等はサンプル表示です。ご自身の資産名に書き換えてください)と金額を入力します。前月と金額があまり変わらない場合は「⬅️ 前月の値をコピー」で入力の手間を省けます。入力が終わったら「この月を確定」で当月分を確定・記録できます。 3. 入力が終わったら「💾 保存」ボタンでJSONファイルとしてパソコンに保存します。次回は「📂 読込」ボタンで同じファイルを読み込めば、続きから入力できます。年間の推移確認は「📅 年間一覧」、年次比較・個別項目比較・シミュレーションは「📊 対比」「🔍 個別項目比較」タブから、印刷・CSV出力はそれぞれ「🖨️ 印刷」「📄 CSV出力」ボタンからご利用いただけます。 【同梱内容】 ・資産管理ダッシュボードPro本体(.html形式、1ファイル) ・使い方ガイド(テキストファイル) 【動作環境】 ・PCのブラウザ(Chrome、Edge等)での利用を推奨します。会員登録・インストール・ネット接続は一切不要です。 ・スマートフォンでも画面の閲覧・入力は可能ですが、レイアウトはPC利用を主に想定して設計されているため、PC版ほど快適ではありません。 【ご購入前の注意事項】 ・銀行口座・証券口座との自動連携機能はありません。金額はご自身で入力する形式です。NISA・iDeCoの残高も、証券会社と直接連携するものではなく、ご自身で確認した残高を入力していただく形になります。 ・データの暗号化機能はありません。資産情報を含むJSONファイルの管理は、パスワード付きフォルダに入れる等、ご自身の責任で行ってください。 ・正式な保存は「💾 保存」ボタンによるJSONファイルの書き出しです。ブラウザへの自動バックアップ・バックアップ世代管理・月次確定スナップショットは、いずれもお使いのブラウザのlocalStorage(端末内の一時保存領域)に保存される補助的な機能であり、ブラウザのキャッシュ削除・シークレットモード・別端末・別ブラウザでは引き継がれません。万一のデータ消失に備え、「💾 保存」で書き出したJSONファイルを定期的にクラウドストレージやUSBメモリ等へバックアップすることを強くおすすめします。 ・自動バックアップ・バックアップ世代管理は直近5世代までの保持です。月次確定スナップショットは件数の上限を設けていませんが、こちらもブラウザ内保存のため上記の制約(別端末等に引き継がれない)は同様です。 ・月の合計が正当に「0円」の場合と、まだ何も入力していない「未入力」の場合を区別する機能はなく、どちらも「データなし」表示になります。 ・資産形成シミュレーションは、過去の入力実績(総資産が2ヶ月以上入力されている必要があります)から算出した単純な線形試算であり、複利計算や市場変動は考慮していません。目標達成率プログレスバーは「現在の総資産÷目標資産額」の単純な比率であり、シミュレーションの到達予想時期とは別の指標のため、両者の数値が一見矛盾して見える場合があります。いずれも将来の資産額や市場動向を保証するものではありません。 ・円(ドーナツ)グラフはカテゴリ単位(9カテゴリ)のみの対応です。個別の銘柄・口座単位の円グラフ化はできません(個別項目比較タブの推移グラフで代替いただけます)。 ・CSV出力は現状、カテゴリ合計までの対応です。個別項目単位でのCSV出力には対応していません。 ・月次増減ランキングは前月比のみの対応です(前年同月比のランキングには対応していません)。 ・個別項目比較の前月比・前年比は、データが入力されている最新の年月を基準に自動算出されます。入力していない月がある場合、想定と異なる月同士の比較になることがあります。 ・印刷機能はお使いのブラウザの印刷機能を利用しています。ブラウザやプリンタ・PDF保存設定によって見え方が多少異なる場合があります。 ・本ツールは個人の記録・可視化を目的としたものであり、投資助言や資産運用のアドバイスを行うものではありません。