【概要】 「銀行・証券・積立・保険…お金があちこちに散らばっていて、全部でいくらあるのかわからない」 「貯金できているつもりだけど、本当に増えているのか自信がない」 「ローンを引いたら、実際の資産はいくらなんだろう」 そんな方のための、月1回・15分の記録で家計の資産を「見える化」するExcelシートです。 口座や資産を一覧に登録し、毎月1回その月の残高を入れるだけ。総資産・負債・純資産・前月比・前年同月比が自動で計算され、区分別の資産推移グラフ、純資産の推移、最新月の構成比（円グラフ）がひと目でわかります。 目標額と期限を入れれば、達成率・残り・到達までの月数の目安・期限までに必要な月の増加額も自動で表示。すぐ使えるお金が「生活費の何か月分」あるかもわかるので、家計の安心度を数字で確認できます。 300〜500円の簡易テンプレートより一段上の「しっかり使えるシリーズ」として、36か月の記録・30口座・負債10件・積立記録300行・目標8件まで管理でき、はじめ方ガイドと見直しチェックリストも付けました。 【収録内容（全4ファイル）】 ・00 はじめにお読みください（できること・使い方3ステップ・開けるアプリ・個人情報の取り扱い・注意事項） ・01 資産管理シート（Excel・全9シート、A4印刷設定済み） ・使い方：手順・各シートの役割・セルの色の説明 ・設定：記録開始月・生活費の目安・プルダウンの選択肢（区分8つ／名義／用途／使いやすさ／負債の種類） ・資産一覧：口座・資産を最大30件登録（現金・預金・証券・積立・年金・保険の解約返戻金・ポイント等、名称は自由入力）。最新残高と構成比を自動表示 ・月次残高：36か月×30口座の残高記録＋負債10件の残高。資産合計・負債合計・純資産・前月比を自動計算 ・負債一覧：ローン・奨学金などを最大10件。最新残高・返済が進んだ割合・完済までの残り月数（目安） ・集計：月ごとの区分別合計・総資産・負債・純資産・前月比・前年同月比・すぐ使えるお金・生活費の何か月分 ・グラフ：資産の推移（区分別の積み上げ）・純資産の推移・最新月の構成比（円グラフ）・積立の累計 ・目標：目標8件。達成率・残り・平均の月増加額・到達までの月数と見込み（目安）・期限までに必要な月の増加額 ・積立記録：積立・追加入金・引き出しを300行。月別の積立額と累計、口座ごとの入金累計と最新残高の差（参考） ・02 資産管理のはじめ方ガイド（口座の棚卸しチェックリスト・月1回15分の記録手順・続けるコツ・目標の決め方・家族と共有するときの注意・セキュリティの基本・よくある質問・相談先の例） ・03 見直しチェックリスト30（記録と全体像／すぐ使えるお金／資産の配分／積立／負債／保険・年金・制度／家族・もしものとき） 形式：Excel（.xlsx）・テキスト（.txt）。Excel・Googleスプレッドシート・Numbers・LibreOfficeで開けます（アプリによって一部の表示が異なる場合があります）。 記入例（架空の名称・金額）入りなので、完成イメージを見てから使い始められます。 【使い方】 1. 記入例を消し、「設定」シートで記録開始月と毎月の生活費の目安を入れる 2. 「資産一覧」に口座・資産を、「負債一覧」にローンがあれば登録する 3. 毎月1回、「月次残高」のその月の列に残高を入れる → 集計・グラフ・目標が自動で更新 薄い黄色のセルに入力するだけ。計算はすべてセルの数式で行うので、関数の知識は不要です。 【こんな方に】 ・口座や資産がいくつもあり、合計がいくらか把握できていない会社員・共働き世帯の方 ・子育て世帯で、教育費や生活防衛資金の準備状況を数字で確認したい方 ・収入が月によって変わるフリーランス・個人事業の方（生活費の何か月分あるかの確認に） ・家計簿は続かなかったけれど、月1回の記録ならできそうな方 ・夫婦・家族で資産の状況を共有したい方 ・積立を始めて、入れた金額と残高の推移を記録しておきたい方 【注意事項】 ・本商品は購入者ご本人の利用に限ります。ファイルの再配布・転売・テンプレートとしての再販売は禁止です。 ・テンプレートを使って作成したご自身の記録は自由にお使いいただけます。 ・本商品は記録と見える化のための道具です。投資・保険・金融商品の判断や推奨は行いません。 ・目標までの月数などは、過去の増え方が続くと仮定した単純な計算による目安です。将来の結果や計算の正確性を保証するものではありません。 ・税金・年金・社会保険・各種制度は変わることがあります。最新の公式情報をご確認のうえ、必要に応じて専門家にご相談ください。 ・パスワード・暗証番号・口座番号などは記入しない設計です。ファイルの保管・共有はご自身で安全に管理してください。 ・デジタル商品のため、購入後の返品・返金はお受けできません。