小さな会社・個人事業主向けの資金繰り表です。入金と出金の予定を1行ずつ入れると、開始月から12か月分の「期首残高・入金合計・出金合計・期末残高」と、カテゴリ別の内訳を数式だけで計算します。安全ライン（最低現金残高）を割る月は赤くなるので、資金ショートの時期が一目で分かります。アプリ不要、会員登録不要、入力した数字はあなたのPCから出ません。 ■ できること（すべて自動計算） ・入出金予定に日付・区分（入金/出金）・カテゴリ・金額・摘要・確定/見込み を入力（2,000行まで、区分とカテゴリはプルダウン） ・12か月の資金繰り表：期首残高／入金合計／出金合計／差引／期末残高（月は列に並びます） ・入金8カテゴリ・出金12カテゴリの月別内訳（売上入金・借入・補助金／仕入・人件費・家賃・外注費・広告費・税金・借入返済・設備投資 など。名前は自由に変更可） ・KPI：期首の現金／12か月後の現金／最低残高になる月／最低残高／安全ライン割れの月数／入金合計／出金合計 ・「確定のみ」「見込み含む」の切り替え：受注前の売上や未定の支出を「見込み」にしておくと、楽観と堅実の2パターンをワンタッチで比較 ・期末残高の12か月推移グラフ、安全ライン割れの月は赤く表示 ■ こう使う 1. 「設定」に開始月・期首の現金残高・安全ラインを入れる（カテゴリ名は必要に応じて書き換え） 2. 「入出金予定」に請求済みの売上・給与・家賃・返済などを入れる（決まっているものは「確定」、未定は「見込み」） 3. 「ダッシュボード」で期末残高が赤くなる月をチェック → 入金の前倒し・支出の後ろ倒し・借入のタイミングを検討 4. 「設定」を「確定のみ」に切り替えて、最悪ケースの残高も確認 ■ 計算の前提 月の集計は「日付」の年月で行います。開始月より前・12か月より後の行は集計されません。消費税・利息の自動計算はしません。 ■ シート構成 使い方 / 設定 / 入出金予定（2,000行）/ ダッシュボード ■ 動作環境 Excel 2016以降 / Microsoft 365 / Google スプレッドシート ■ 同梱 ・資金繰り表12か月キャッシュフロー予測.xlsx（空） ・同 _sample.xlsx（12か月分・約130行のサンプル入り） ■ ご注意 再配布・転売は禁止です。ご質問はメッセージでどうぞ。